Zakon o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma (ZPPDFT-2) predstavlja temeljni pravni okvir za podjetja in posameznike, ki poslujejo na področjih z večjim tveganjem za finančne zlorabe. Zakon jasno opredeljuje številne obveznosti, katerih neupoštevanje lahko podjetju prinese resne posledice – tudi globe do 60.000 evrov. V kolikor spadate med naštete zavezance po tem zakonu, preverite svoje zakonske obveznosti in pravočasno ukrepajte za zagotovitev skladnosti s predpisanimi zahtevami. V primeru vprašanj v zvezi z ZPPDFT-2 se obrnite na izkušene pravne svetovalce podjetja DATA. Kontaktirajte jih na 01 600 15 30 ali pišite na data@data.si.
Brezplačna ustanovitev podjetja
Zakon o preprečevanju pranja denarja in kdo so njegovi zavezanci
Zavezanci po Zakonu o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma (ZPPDFT-2) so pravne in fizične osebe, ki opravljajo določene dejavnosti, pri katerih obstaja tveganje za pranje denarja ali financiranje terorizma. Mednje spadajo predvsem banke, finančne institucije, zavarovalnice, nepremičninske agencije, odvetniki, notarji, računovodski servisi, igralnice, trgovci z dragocenostmi in plemenskimi konji ter drugi, ki so z zakonom opredeljeni kot zavezanci.
Katere obveznosti določa zakon o preprečevanju pranja denarja?
Zavezanci po ZPPDFT-2 so dolžni izvajati vrsto ukrepov, ki so ključni za odkrivanje in preprečevanje pranja denarja ter financiranja terorizma.
Med obveznosti sodijo:
- Izdelava ocene tveganja pranja denarja in financiranja terorizma.
- Vzpostavitev politik, kontrol in postopkov za obvladovanje tveganj pranja denarja in financiranja terorizma.
- Izvajanje ukrepov za poznavanje stranke (pregled stranke).
- Sporočanje predpisanih in zahtevanih podatkov pristojnemu uradu.
- Imenovanje pooblaščenca in njegovih namestnikov ter zagotovitev pogojev za njihovo delo.
- Skrb za redno strokovno usposabljanje zaposlenih.
- Priprava seznama indikatorjev za prepoznavanje strank in transakcij, pri katerih obstajajo razlogi za sum pranja denarja ali financiranja terorizma.
- Zagotavljanje varstva in hrambe podatkov ter upravljanje s predpisanimi evidencami.
- Izvajanje politik in postopkov skupine ter ukrepov za preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma v podružnicah in hčerinskih družbah v državah članicah in tretjih državah.
- Izvajanje drugih nalog in obveznosti skladno z zakonom in podzakonskimi akti.
Kako vam lahko pri skladnosti z zakonom pomaga pravna služba Data?
Vsaka pravna ali fizična oseba, ki spada med zavezance, mora zagotoviti, da ima ustrezno in ažurno dokumentacijo ter notranje akte, ki urejajo izvajanje teh ukrepov. Pogoste napake, kot so pomanjkljiva ali neobstoječa dokumentacija, lahko hitro vodijo do inšpekcijskih ukrepov in visokih kazni.
Za številna podjetja je usklajevanje z ZPPDFT-2 zahtevno in zamudno zato vam pravna služba podjetja DATA nudi strokovno podporo pri:
- pripravi in prilagoditvi celovite dokumentacije,
- izdelavi dokumentacije za oceno tveganja,
- vzpostavitvi politik in postopkov ter,
- pripravi seznama indikatorjev.
S pomočjo DATINIH pravnih strokovnjakov se boste učinkovito izognili kaznim, povečali varnost poslovanja in ohranili dobro poslovno prakso. Kontaktirajte nas na 01 600 15 30 ali pišite na data@data.si.
