Poslovanje z nepremičninami je lahko predmet izpolnjevanja številnih zakonskih obveznosti – med pomembnejšimi je tudi spoštovanje določb Zakona o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma (ZPPDFT-2). Zakon opredeljuje zavezance, ki so dolžni izvajati ukrepe za preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma ter pripraviti ustrezno dokumentacijo. Kršitve teh obveznosti niso zanemarljive – globe lahko dosežejo tudi do 60.000 €. Morda razmišljate o poslovanju z nepremičninami? Morda že oddajate nepremičnine z višjimi mesečnimi najemninami? Pravočasno se posvetujte z našimi pravnimi strokovnjaki, ki vam bo pomagala pri pripravi ustrezne dokumentacije. Za termin plačljivega svetovanja nas pokličite na 01 600 15 30 ali nam pišite na data@data.si.
Kaj opredeljuje ZPPDFT-2?
ZPPDFT-2 določa ukrepe, pristojne organe in postopke za odkrivanje in preprečevanje pranja denarja ter financiranja terorizma. Poleg tega ureja inšpekcijski nadzor nad izvajanjem teh določb.
Normiranec sp – kaj morate vedeti?
Kdo je zavezanec – in kdaj?
Zakon v 4. členu taksativno našteva zavezance, ki so dolžni izvajati ukrepe za preprečevanje pranja denarja. To velja tudi za vse, katerih dejavnost je poslovanje z nepremičninami – ne glede na to, ali gre za fizične ali pravne osebe.
Pomembno je razumeti, da poslovanje z nepremičninami v tem kontekstu vključuje:
- poslovanje z lastnimi nepremičninami,
- oddajanje ali obratovanje lastnih ali najetih nepremičnin,
- ter posredništvo v prometu z nepremičninami.
A pozor – za uvrstitev med zavezance je treba izpolniti še dodaten pogoj: mesečna najemnina za posamezno nepremičnino mora znašati 10.000 € ali več.
Poslujete z nepremičninami z visoko najemnino? Potem ste zavezanec.
Če je vaše poslovanje z nepremičninami povezano z najemninami v višini 10.000 € ali več, ste dolžni izvajati naloge iz 17. člena ZPPDFT-2, med katerimi so:
- Izdelava ocene tveganja pranja denarja in financiranja terorizma,
- Vzpostavitev politik, kontrol in postopkov za obvladovanje teh tveganj,
- Ukrepi za poznavanje stranke (t. i. pregled stranke),
- Sporočanje podatkov pristojnemu uradu,
- Imenovanje pooblaščenca in njegovih namestnikov,
- Redno strokovno usposabljanje zaposlenih,
- Priprava seznama indikatorjev za zaznavanje sumljivih transakcij,
- Zagotavljanje hrambe in varstva podatkov,
- Izvajanje ukrepov v podružnicah doma in v tujini,
- Druge naloge, določene z zakonom in podzakonskimi akti.
Preden začnete s poslovanjem nujno preverite obveznosti
Če načrtujete poslovanje z nepremičninami ali že oddajate nepremičnine z višjimi mesečnimi najemninami, se pravočasno posvetujte z našo pravno službo. Pomagali vam bomo pripraviti ustrezno dokumentacijo in zagotoviti skladnost z ZPPDFT-2, da se izognete tveganju visokih glob in neželenih zapletov.
